Atención: ¿Eres empresario extranjero en Florida? Esto te interesa
Si posees o planeas establecer una empresa en Florida y no eres ciudadano estadounidense, las nuevas regulaciones del Departamento del Tesoro de EE. UU. pueden afectarte directamente. Desde marzo del 2025, las reglas del Reporte de Información de Beneficiarios Finales (BOI) han cambiado, y es crucial que comprendas cómo cumplirlas para evitar sanciones.
Contenido
¿Qué es el Reporte BOI y por qué es importante?
El Reporte BOI es una obligación impuesta por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) que requiere a ciertas empresas divulgar información sobre las personas que poseen o controlan la entidad. El objetivo es prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Consulta esta guía completa del Reporte BOI FinCEN para entender su aplicación y requisitos.”
Cambios clave en 2025: ¿Quién debe reportar?
A partir del 21 de marzo de 2025, las empresas creadas en EE. UU. están exentas de presentar el Reporte BOI. Sin embargo, las empresas extranjeras registradas para hacer negocios en EE. UU., incluyendo aquellas en Florida, deben presentar este informe antes del 25 de abril de 2025.
Para ampliar más esta información sobre las empresas que deben presentar dicho reporte puedes consultar aquí los detalles sobre la suspensión temporal del BOI anunciada a inicios de 2025.
¿Cómo afecta esto a las empresas extranjeras en Florida?
Florida es un destino popular para inversionistas y empresarios extranjeros debido a su clima favorable para los negocios. Si tu empresa extranjera está registrada para operar en Florida, es probable que debas cumplir con el requisito del Reporte BOI. No hacerlo puede resultar en sanciones significativas.
Consecuencias del incumplimiento
No presentar el Reporte BOI puede acarrear multas civiles de hasta $500 por día, acumulando hasta $10,000, y sanciones penales que incluyen hasta 3 años de prisión y multas de $250,000.
Pasos para cumplir con el Reporte BOI
- Identifica si tu empresa está obligada a reportar: Si es una entidad extranjera registrada en EE. UU., probablemente deba hacerlo.
- Reúne la información necesaria: Datos de los beneficiarios finales, incluyendo nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y número de identificación. (FinCEN.gov)
- Accede al portal de FinCEN: Utiliza el sistema de presentación electrónica para enviar tu reporte.
- Cumple con la fecha límite: Asegúrate de presentar el informe antes del 25 de abril de 2025.
¿Necesitas ayuda?
Navegar por las regulaciones puede ser complejo, especialmente para empresarios internacionales.
¿Listo para asegurar el cumplimiento de tu empresa?
Luz Ángela Agredo – Agente Inmobiliaria en Palm Beach, Florida y su equipo de expertos en temas contables, tributarios, legales, financieros y de inmigración, están comprometidos a ayudarte para entender y cumplir con las regulaciones que afectan a tu negocio, facilitando el proceso y evitándote riesgos innecesarios. Cada caso es diferente y amerita una asesoría especifica.
Recursos adicionales
Video explicativo sobre el reporte BOI y su impacto en las empresas
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Preguntas Frecuentes sobre el Reporte BOI FinCEN 2025
A continuación, respondemos a las dudas más comunes relacionadas con el Reporte BOI FinCEN 2025, especialmente relevantes para empresarios y entidades extranjeras interesadas en establecer negocios en Florida, EE.UU.
1. ¿Qué es el Reporte BOI FinCEN 2025?
El Reporte BOI (Beneficial Ownership Information) es una obligación establecida por FinCEN que requiere que ciertas entidades informen sobre sus propietarios beneficiarios reales. A partir de 2025, las reglas se han actualizado para mejorar la transparencia financiera y prevenir actividades ilícitas. Las empresas creadas en EE. UU. están exentas de presentar el Reporte BOI. Sin embargo, las empresas extranjeras registradas para hacer negocios en EE. UU., incluyendo aquellas en Florida, deben presentar este informe antes del 25 de abril de 2025.
2. ¿Quiénes están obligados a presentar el Reporte BOI?
Todas las entidades registradas en EE.UU., incluyendo corporaciones, LLCs y otras estructuras similares, deben presentar el Reporte BOI, a menos que califiquen para una exención específica.
3. ¿Qué información se debe incluir en el Reporte BOI
Se debe proporcionar información detallada sobre los propietarios beneficiarios, incluyendo nombre completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y una identificación válida emitida por el gobierno.
4. ¿Cuáles son las nuevas reglas del BOI para 2025?
Las nuevas reglas introducen requisitos más estrictos sobre la divulgación de información de los beneficiarios reales y establecen plazos más cortos para la presentación del reporte. Además, se han implementado sanciones más severas por incumplimiento.
5. ¿Qué entidades están exentas del Reporte BOI?
Algunas entidades, como ciertas organizaciones sin fines de lucro, entidades gubernamentales y grandes empresas que cumplen con criterios específicos, pueden estar exentas. Es importante consultar con un asesor legal para determinar la elegibilidad para una exención.
6. ¿Cómo afecta el Reporte BOI a las entidades extranjeras en Florida?
Las entidades extranjeras que operan o tienen presencia en Florida deben cumplir con los requisitos del Reporte BOI si están registradas en EE.UU. Esto incluye proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios reales, incluso si residen fuera del país.
7. ¿Qué sucede si no se presenta el Reporte BOI?
El incumplimiento puede resultar en multas significativas y posibles sanciones penales. Es esencial cumplir con los requisitos para evitar consecuencias legales.
8. ¿Cuál es el plazo para presentar el Reporte BOI?
Las entidades existentes deben presentar el reporte antes del 1 de enero de 2025. Las nuevas entidades tienen 30 días después de su registro para cumplir con esta obligación.
9. ¿Dónde se presenta el Reporte BOI?
El reporte se presenta electrónicamente a través del sistema en línea proporcionado por FinCEN. Es recomendable revisar el sitio web oficial de FinCEN para obtener instrucciones detalladas.
10. ¿Cómo puedo asegurarme de cumplir con todos los requisitos del Reporte BOI?I?
Para garantizar el cumplimiento adecuado del Reporte de Información sobre Beneficiarios Finales (BOI) exigido por FinCEN, es recomendable consultar con un abogado especializado en cumplimiento normativo o un contador con experiencia en las regulaciones financieras de FinCEN. Estos profesionales pueden ayudarte a:
• Determinar si tu empresa está obligada a presentar el reporte BOI.
• Identificar correctamente a los beneficiarios finales de tu empresa.
• Reunir y verificar la información requerida para el reporte.
• Presentar el reporte de manera precisa y oportuna a través del sistema electrónico de FinCEN.
• Mantener actualizada la información en caso de cambios futuros.
Aunque FinCEN permite que las empresas presenten el reporte por sí mismas, contar con la asesoría de expertos puede facilitar el proceso y asegurar el cumplimiento de todas las obligaciones legales.
