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¿Está listo para tomar el control de su futuro financiero? En el vertiginoso mundo de la inversión inmobiliaria, mantenerse al día con las leyes fiscales no es solo una buena idea, es una necesidad.
Las recién aprobadas Leyes Fiscales de Trump 2025, conocidas como el One Big Beautiful Bill Act (OBBBA), están redefiniendo el panorama fiscal de Estados Unidos y, de forma especial, abren nuevas puertas para los inversionistas con visión de futuro.
En este artículo, te guiaré a través de los cambios más relevantes y te mostraré, paso a paso, cómo estos beneficios fiscales pueden ser la clave para que su próxima inversión en bienes raíces en Florida sea más rentable que nunca.
El impacto de las leyes fiscales de Trump en inversionistas extranjeros en USA
El cambio principal es que muchas de las exenciones y deducciones ahora aplican tanto a ciudadanos como a no residentes que invierten a través de una estructura corporativa adecuada. Antes, muchos de estos beneficios estaban limitados. Ahora, un inversionista extranjero en USA tiene un campo de juego mucho más equitativo.
Cómo aprovechar las leyes para tu inversión en Florida
La clave está en cómo usted estructura su inversión. Al invertir en una propiedad en Florida a través de una entidad legal en USA, como una LLC, puede acceder a una serie de beneficios que antes eran inaccesibles. Esto no solo le permite proteger sus activos personales, sino que también optimiza su carga fiscal de manera considerable. Para lograrlo, una asesoría contable corporativa en Florida se vuelve un servicio esencial y una inversión inteligente, nuestros aliados y expertos en el tema contable y tributario te pueden explicar de manera detallada según sea tu situación especifica.
10 Nuevas leyes fiscales de Trump: Una oportunidad para inversionistas inmobiliarios
Las siguientes leyes fiscales, incluidas en el OBBBA, (One Big Beautiful Bill Act ) están diseñadas para beneficiar tanto a individuos como a dueños de negocios, lo que las hace especialmente relevantes para quienes buscan invertir en bienes raíces en Florida. A continuación, desglosamos cada una, manteniendo el enfoque en su beneficio como inversionista.
1.Aumento de la deducción estándar: La nueva ley aumenta significativamente la deducción estándar, lo que reduce la renta gravable de los contribuyentes. Aunque como inversionista es probable que detalles tus gastos para maximizar tus deducciones, este aumento asegura un ahorro inicial para muchas personas y familias, lo que les da más capital disponible para invertir.
Para las personas en Florida, la «deducción estándar OBBBA» se refiere a los montos de la deducción estándar federal que se incrementaron mediante la Ley One Big Beautiful Bill (OBBBA) de 2025.
Dado que Florida no tiene impuestos estatales sobre la renta, a los contribuyentes solo les preocupa la deducción estándar federal. Montos de deducción estándar federal de OBBBA (2025)
La OBBBA, promulgada en julio de 2025, hizo permanentes muchos de los cambios de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 y ajustó algunos montos para 2025. Estado civil para efectos de la declaración 2025
Deducción estándar Sencilla $15,750
Casado que presenta una declaración conjunta $31,500
Jefe de Hogar $23,625
Casado que declara por separado $15,750
2. Deducción para Empleados y Trabajadores Independientes: Se introduce una nueva deducción de hasta $25,000 por año para propinas calificadas y hasta $12,500 por pagos de horas extra calificadas. Si bien estos beneficios se aplican a nivel personal, liberan capital que puede ser redirigido hacia la inversión, como el enganche de una propiedad o la mejora de una que ya poseas.
3. Ampliación de la Deducción de Intereses Hipotecarios: Esta ley extiende y aumenta el límite de la deducción por los intereses de préstamos hipotecarios. Para los inversionistas, esto es crucial, ya que los intereses pagados en hipotecas de propiedades de alquiler son un gasto deducible. Este cambio te permite ahorrar aún más, haciendo que el financiamiento de tus inversiones sea más atractivo.
4.Aumento en el límite de la deducción SALT (State and Local Tax): La deducción de impuestos estatales y locales (SALT) se eleva temporalmente de $10,000 a $40,000 en 2025. Aunque esta deducción se reduce para contribuyentes de altos ingresos, es un alivio para quienes tienen propiedades y pagan impuestos locales y de propiedad en estados como Florida.
Un ejemplo fácil, si Ud. Paga:
- $8,000 en impuestos sobre la propiedad
- $12,000 en impuestos estatales sobre la renta
Eso equivale a un total de $20,000 en impuestos estatales sobre la renta. Con el límite anterior de $10,000, solo podía deducir la mitad. Ahora por debajo del límite de $40,000, puede deducir los $20,000 completos, lo que reduce sus ingresos tributables en $10,000 adicionales.
Ahora puede deducir hasta $40,000 en impuestos estatales y locales si sus ingresos son inferiores a $500,000 para casados o $250,000 para solteros
5. Ley de depreciación y recuperación acelerada: El OBBBA trae de vuelta y hace permanente la depreciación adicional para equipos y propiedades calificados, un cambio fundamental para dueños de negocios e inversionistas. Esto te permite deducir un porcentaje del costo de tu propiedad de alquiler a lo largo del tiempo, reduciendo significativamente tus ingresos sujetos de impuestos y mejorando tu flujo de caja.
6. Reformas a los impuestos sobre ganancias de capital: La nueva ley ajusta las tasas y los plazos para las ganancias de capital. Para los inversionistas inmobiliarios, esto es vital, ya que el impuesto sobre la venta de una propiedad de inversión puede ser una carga. Al tener una tasa más favorable, puedes planificar mejor tus salidas y reinversiones en el mercado.
Para las inversiones inmobiliarias que se clasifican como negocios, esta deducción es una de las más valiosas, ya que reduce directamente tus ingresos gravables. La ley OBBBA hizo que la deducción por QBI sea una característica permanente del código tributario federal, eliminando su fecha de vencimiento original de 2025.
7. La Deducción por Ingresos Comerciales Calificados (QBI) es una deducción fiscal federal, no una deducción estatal de Florida. La deducción federal por QBI se aplica a los ingresos de negocios calificados obtenidos en cualquier estado, incluyendo la Florida. La deducción por QBI permite a los dueños de negocios elegibles y a los trabajadores por cuenta propia deducir hasta el 20% de sus ingresos comerciales calificados. Estos ingresos pueden provenir de sociedades colectivas, corporaciones S, empresas unipersonales y ciertos fideicomisos y patrimonios. Como la deducción por QBI puede ser compleja, es recomendable consultar a un profesional de impuestos para determinar su elegibilidad y maximizar sus beneficios fiscales.
8. Incentivos para Inversiones en Zonas de Oportunidad: La nueva ley extiende los incentivos fiscales para invertir en Zonas de Oportunidad designadas. Aunque el artículo no se centra en esto, es un tema de interés para inversionistas y puede ser una herramienta para diferir y reducir impuestos sobre ganancias de capital si se invierte en estas áreas.
9. Nuevas Reglas para Préstamos con Propósito de Negocio: Se ajustan las reglas sobre la deducibilidad de los intereses de préstamos para negocios, lo que puede ser beneficioso si financias la adquisición de tu propiedad de alquiler con un préstamo de este tipo.
10. Cuentas Trump para Niños: (Nacimientos de 2025 a 2028)
Los bebés nacidos entre 2025 y 2028 reciben una cuenta inicial de $1,000 del gobierno. Las familias pueden añadir $5,000 al año con beneficios fiscales. Tener acceso a nuevas herramientas de ahorro personal puede liberar capital para otras inversiones.
El poder de la planificación: Estrategias fiscales para empresas y cuentas de retiro
Si usted es un profesional o tiene su propio negocio, probablemente ya sabe que una planificación fiscal sólida es la clave para el éxito a largo plazo. Las nuevas estrategias fiscales para empresas 2025 buscan incentivar aún más la inversión y la creación de capital.
Una de las deducciones más relevantes para usted es la Deducción SALT (State and Local Taxes). Aunque la ley original del 2017 limitó esta deducción, el OBBBA busca aliviar la carga fiscal en estados como Florida que no tienen impuesto estatal sobre la renta.
De inversionista individual a empresario inmobiliario: El rol de una LLC
La diferencia entre una inversión casual y un negocio próspero a menudo reside en la estructura legal que tu elijas. Al optar por una LLC en Florida para manejar sus propiedades, usted se beneficia de una mayor protección de sus activos personales y de un tratamiento fiscal más favorable. Las nuevas leyes refuerzan la idea de que una inversión inmobiliaria es una actividad de negocio, lo que le abre la puerta a más deducciones y créditos fiscales.
¿Por Qué estar solo y correr riesgos? Aprovecha tus beneficios fiscales, infórmate y asesórate
Las Leyes fiscales de Trump 2025, ofrecen una oportunidad de oro para los inversionistas en bienes raíces. Sin embargo, navegar por los detalles y asegurarse de aplicar las deducciones correctamente requiere de un conocimiento experto. La planificación fiscal es un arte y una ciencia que, cuando se hace bien, puede marcar la diferencia entre una buena inversión y una extraordinaria.
Mi nombre es Luz Ángela Agredo… ¿Está listo para convertir los cambios fiscales en oportunidades de inversión?
Prepárate para la próxima temporada de impuestos y comience a planificar ahora. Si deseas reducir sus deudas o aumentar su reembolso con tu declaración, este es el momento ideal.
Será un placer conectarle con nuestros asesores contables y fiscales de confianza que le ayudarán a organizarse, obtener los mayores créditos y deducciones elegibles, y prepararse para un reembolso mayor o un pago de impuestos menor. Sin riesgos legales o tributarios.
Y como Realtor en Palm Beach Florida con años de experiencia, mi objetivo es doble: ayudarte a encontrar la inversión inmobiliaria perfecta y asegurar que esta sea óptima desde el punto de vista financiero. Por eso, le facilito la conexión con los expertos fiscales que yo misma utilizo.
Para entender los cambios específicos a nivel federal, siempre puede consultar la fuente oficial: el sitio web del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. (IRS).
Soy Luz Ángela Agredo, Realtor- Bróker Inmobiliaria Comercial y Residencial en Palm Beach, Florida. Con más de 22 años de experiencia en bienes raíces, soy Ingeniera de Sistemas con certificaciones Lean and Six Sigma, mi objetivo es ayudarte a navegar este mercado de manera estratégica. Tengo el conocimiento y la experiencia para guiarte a través de cada paso, desde la identificación de la propiedad perfecta hasta el cierre de la transacción.
Aviso legal
Aquí encuentras información educativa y general sobre leyes inmobiliarias, no asesoramiento legal. No garantizamos exactitud. Para más detalles, consulta nuestra página de descargos de responsabilidad. Siempre consulta a un experto licenciado para tu situación particular.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es el One Big Beautiful Bill Act y cómo me afecta?
El One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) es una nueva ley fiscal federal para 2025 que incluye cambios en las deducciones, créditos y tasas de impuestos. Su principal efecto para los inversionistas es la simplificación de ciertos procesos para obtener beneficios fiscales al comprar y poseer propiedades.
2. ¿Cómo afectan las leyes fiscales de Trump 2025 a los inversionistas extranjeros?
Las nuevas leyes ofrecen a los inversionistas extranjeros acceso a deducciones y beneficios fiscales que antes estaban limitados. Al invertir a través de una entidad legal en EE. UU. como una LLC, los no residentes pueden optimizar su carga fiscal de manera similar a los ciudadanos. Las Leyes fiscales de Trump 2025, ofrecen una oportunidad de oro para los inversionistas en bienes raíces. Sin embargo, navegar por los detalles y asegurarse de aplicar las deducciones correctamente requiere de un conocimiento experto. La planificación fiscal es un arte y una ciencia que, cuando se hace bien, puede marcar la diferencia entre una buena inversión y una extraordinaria.
3. ¿Qué deducciones puedo aplicar como dueño de una propiedad en Florida?
Como dueño de una propiedad de alquiler, puedes deducir gastos como intereses hipotecarios, seguros, impuestos a la propiedad, reparaciones, mantenimiento y costos de administración. El OBBBA busca clarificar y facilitar estas deducciones.
4. ¿Es necesario tener una LLC para invertir en bienes raíces en Florida?
No es obligatorio, pero es altamente recomendable. Usar una LLC en Florida protege tus activos personales de responsabilidades relacionadas con la propiedad y te permite acceder a una serie de beneficios fiscales y deducciones.
5. ¿Qué es la Deducción SALT y por qué es importante para mí?
La Deducción SALT (impuestos estatales y locales) es una deducción federal. Aunque ha estado limitada, las nuevas leyes buscan aliviar la carga fiscal en estados como Florida, que no tienen impuesto sobre la renta estatal. Esto significa que puedes deducir más impuestos que pagas a nivel estatal y local en tu declaración federal. La deducción de impuestos estatales y locales (SALT) se eleva temporalmente de $10,000 a $40,000 en 2025. Aunque esta deducción se reduce para contribuyentes de altos ingresos, es un alivio para quienes tienen propiedades y pagan impuestos locales y de propiedad en estados como Florida.
6. ¿Cómo se relaciona la nueva ley con los planes de retiro para negocios?
El OBBBA incentiva a los dueños de negocios a invertir en planes de retiro. Esto puede ser una excelente estrategia fiscal, ya que las contribuciones a estos planes a menudo son deducibles de impuestos, lo que te ayuda a ahorrar para el futuro mientras reduces tu carga fiscal actual.
7. ¿Qué es el ingreso calificado de negocios (QBI)?
El QBI te permite deducir una parte de tus ingresos calificados de negocios de tus impuestos personales. Para un inversionista que alquila propiedades, esto es una deducción poderosa que puede generar ahorros significativos. La Deducción por Ingresos Comerciales Calificados (QBI) es una deducción fiscal federal, no una deducción estatal de Florida. La deducción federal por QBI se aplica a los ingresos de negocios calificados obtenidos en cualquier estado, incluyendo la Florida. La deducción por QBI permite a los dueños de negocios elegibles y a los trabajadores por cuenta propia deducir hasta el 20% de sus ingresos comerciales calificados. Estos ingresos pueden provenir de sociedades colectivas, corporaciones S, empresas unipersonales y ciertos fideicomisos y patrimonios. Como la deducción por QBI puede ser compleja, es recomendable consultar a un profesional de impuestos para determinar su elegibilidad y maximizar sus beneficios fiscales.
8. ¿Cómo puede una asesoría contable corporativa en Florida ayudarme?
Un asesor contable te ayuda a estructurar tus inversiones de la manera más eficiente fiscalmente, asegurándote de que aproveches todas las deducciones, créditos y beneficios que las nuevas leyes ofrecen.
9. ¿Debo consultar a un experto antes de invertir en propiedades en Florida?
Sí, es fundamental. Para maximizar tus beneficios y evitar errores costosos, es vital contar con la ayuda de un experto en bienes raíces en Florida y un asesor contable que conozcan las nuevas leyes fiscales y su impacto.
10. ¿Dónde puedo obtener más información sobre los cambios en las leyes fiscales?
Para información oficial, puedes consultar el sitio web del IRS.gov. Para asesoría personalizada sobre cómo estos cambios afectan tu inversión, puedes contactar a un profesional como Luz Ángela Agredo – Realtor y Bróker Inmobiliaria en Palm Beach, Florida y su equipo de expertos en temas contables, tributarios, legales, financieros, de inmigración, construcción y renovación de inmuebles , están comprometidos a ayudarle para hacer que su proceso sea exitoso y disfrute del máximo bienestar que Ud. y su familia tanto anhelan.
